Участники также обсудили, кто чаще всего попадется на удочку телефонных мошенников, почему привычные методы следствия бывают неэффективны при расследовании киберпреступлений и есть ли у банков возможность вовремя заблокировать сомнительные операции.
Модераторами круглого стола выступили заведующий кафедрой уголовного права СПбГУ доцент Сергей Оленников и и. о. заведующего кафедрой уголовного процесса и криминалистики СПбГУ профессор Владимир Пристансков.
Открыл круглый стол декан юридического факультета СПбГУ Сергей Белов. Он отметил, что тема мошенничества с использованием технологий — телефонов, мессенджеров, поддельных ссылок, вредоносных рассылок — приобретает все больший масштаб: «Развитие технологий само по себе вызывает много интереса в отношении правового контроля. Но поскольку развитие технологий пока опережает те инструменты и средства, которыми юристы научились это контролировать, возникают разрывы в правоприменительной практике, которые выливаются в самые неприятные явления, в том числе проблемы расследования и пресечения преступлений».
По словам участников встречи, сегодня такие преступления совершаются ежедневно. Только в Петербурге и Ленобласти, по данным МВД, за 11 месяцев этого года их насчитывается 25 000. Общий ущерб эксперты оценивают в 9 млрд рублей.
Участники рассказали: если раньше чаще всего использовались просьбы о помощи, сообщения о том, что родственники попали в беду, стали участниками ДТП, оказались в больнице, то сегодня мошенники, представляясь сотрудниками органов внутренних дел, Следственного комитета и других ведомств, пересылая поддельные документы, настаивают, что граждане должны содействовать следствию, работать «под прикрытием», помочь в расследовании преступлений.
Они все чаще называют себя специалистами служб безопасности банков, используют спам‑рассылки, телефонные вирусы, обещания выигрыша в лотерею. «Любую жизненную ситуацию можно использовать. Любого человека можно обмануть», — заметил заместитель руководителя Главного следственного управления Следственного комитета РФ по Санкт‑Петербургу Павел Камчатный. Осложняется ситуация тем, что сегодня в руках у преступников появляются все новые и новые технологии. Они научились подделывать номера телефонов, имитируя известные телефонные номера банков, подделывать голоса, вести диалог с помощью роботов.
При этом если еще несколько лет назад жертвами мошенников становились в основном пожилые люди, то сегодня средний возраст потерпевших значительно снизился. Доцент СПбГУ Наталья Сидорова рассказала, что, по информации банков, среднестатистический пострадавший сегодня — это человек в возрасте от 25 до 44 лет, имеющий образование и работу.
Для борьбы с киберпреступлениями в Главном управлении МВД было создано специальное управление. Несмотря на постоянное совершенствование подходов к таким преступлениям, следствие неминуемо сталкивается с проблемами поиска преступников, большинство из которых совершают звонки из‑за границы. На первый план в расследовании выходит взаимодействие с банками, мобильными и интернет‑операторами. Эксперты заметили: чтобы ускорить работу, необходимо ввести электронный документооборот и урегулировать оперативный обмен информацией не только внутри структур, но и между всеми заинтересованными ведомствами.
Еще одна мера — введение так называемого скоринга — системы оценки заемщика. Она давно работает при оценке кредитной истории клиента и его платежеспособности, но постепенно банки вводят ее и при подозрении на мошенническую схему. Так, сотрудники «Сбера» общаются с клиентом, который, например, собирается взять кредит, и, следуя алгоритмам анализа его поведения, определяют, не принимает ли он решения под давлением мошенников.
Активно развиваются и так называемые антифрод‑системы — системы распознавания необычного поведения и оценки рисков мошенничества с целью завладеть чужими средствами или имуществом. По мнению экспертов, они должны быть не просто инициативой отдельных банков, а стать обязательными на уровне законодательства. Похожие системы нужно распространить и на работу сотовых и интернет‑операторов.
Участники обсудили возможности проведения комплексных экспертиз, направленных на установление особого психологического состояния человека, который под влиянием мошенников оформляет кредит или продает свою недвижимость.
Перед нами сегодня стоит вопрос, можем ли мы признать, что под видом гражданско‑правовой сделки совершается преступление, под видом кредитного договора совершается хищение, а значит, рассматривать такого заемщика как орудие совершения хищения денег у банка?
Заведующий кафедрой уголовного права СПбГУ доцент Сергей Оленников
Участники согласились, что законодателю только предстоит определить оптимальную правовую квалификацию таких преступлений и степень ответственности всех сторон.
В мероприятии также приняли участие доцент СПбГУ, директор АНО «Санкт‑Петербургский экспертно‑правовой центр» Марина Горлачёва, доцент СПбГУ Елена Суслина, доцент СПбГУ Ольга Медяник, начальник отдела противодействия мошенничеству Управления безопасности Северо‑Западного банка Сбербанка Марина Полякова и заместитель начальника следственной части Главного следственного управления ГУ МВД РФ по Санкт‑Петербургу и Ленобласти по расследованию организованной преступной деятельности Алексей Байло, представители прокуратуры, эксперты.
